Hoje em dia, a fraude tornou-se mais complicada em resposta às medidas aplicadas por muitos operadores de mercado para impedir que agentes maliciosos acedam ao sistema. Estes últimos podem explorar diferentes tipos de dados: identidade, dispositivo, IP e dados de conta. Essa é a principal razão pela qual a detecção de fraudes se tornou importante em todo o ciclo de vida do jogador, nunca se limitando apenas ao onboarding. A abordagem da Soft2Bet conecta monitorização em tempo real, pontuação de risco, sinais e investigações. É apoiada por automação e tecnologias de ponta. Tem regras configuráveis e apoia as investigações de especialistas responsáveis. A Soft2Bet  acrescenta precisão e exatidão, tornando a prevenção de fraudes em tempo real e mais eficaz.

Nova Prevenção de Fraudes no iGaming: Controles Conectados

A Soft2Bet atualizou o conceito básico de detecção de fraudes, que significa identificar essa atividade em tempo real. A plataforma foi além disso, colocando ênfase na prevenção de fraudes. Baseia-se nos resultados de deteção anteriores e prevê o que deve acontecer a seguir e como a empresa deve responder a um determinado evento para evitar perdas.

A prevenção de fraudes deve combinar várias camadas importantes para ser eficaz. Começa com monitorização em tempo real e recolha de dados. Regras apropriadas e pontuação de risco permitem aos operadores identificar comportamentos invulgares assim que surgem.

A Soft2Bet fornece pontuação de risco e alertas em tempo real, dependendo do contexto. Também garante trilhas de auditoria auditáveis e decisões explicáveis em cada caso. Além disso, a plataforma melhora constantemente as suas próprias soluções de prevenção de fraudes para responder aos desafios emergentes.

Pontuação de Risco em Todo o Ciclo de Vida do Jogador

Durante a aquisição/onboarding do jogador, os operadores de mercado enfrentam mais frequentemente bots, identidades falsas/sintéticas e várias conversões maliciosas. Contas duplicadas ou falsas representam 63,8% de todas as fraudes no iGaming. Cerca de 78% dos operadores entrevistados relataram ter enfrentado um aumento de documentos falsificados.

Na fase de acesso à conta, também pode haver outros sinais de risco. Comportamento de login invulgar e apropriação de conta são riscos notáveis para a integridade do operador. Sessões de jogo suspeitas podem tornar-se indicadores importantes. A Soft2Bet aborda estes riscos avaliando diferentes tipos de informação. Estes incluem contas, dispositivos utilizados e sessões, incluindo anteriores. Discrepâncias reveladas são usadas para iniciar investigações mais detalhadas quando necessário. A prevenção de fraudes baseia-se em avaliar e responder atempadamente a sinais de risco específicos atribuídos aos seus diferentes tipos. Em vez de confiar numa verificação universal, a diversificação é a única abordagem viável no iGaming moderno.

Como a Soft2Bet Conecta Diferentes Sinais de Risco em Identidade, Dispositivo e Comportamento

A Soft2Bet integrou uma abordagem multi-sinal para deteção e prevenção de fraudes. As suas tecnologias de ponta conectam diferentes tipos de dados para identificar e gerir riscos. Estes são detalhes sobre dispositivos utilizados, comportamento, transações, etc.

A plataforma Soft2Bet elaborou regras claras e configuráveis, ajudando-a a distinguir mudanças no comportamento normal do utilizador de ações maliciosas. A sua coordenação com a SEON garantiu 40% menos consultas manuais. As revisões também foram 20% mais rápidas, com maior eficiência operacional. Resultados mais precisos e rápidos são alcançados usando sinais de pegada digital. Estes incluem e-mail, telefone, IP e detalhes do dispositivo. Usar estes dados permite à Soft2Bet automatizar os seus processos sem comprometer a precisão dos resultados.

A análise cuidadosa de diferentes tipos de dados permite à Soft2Bet simplificar a deteção e prevenção de fraudes. Informações de identidade ajudam os operadores a identificar se as informações fornecidas pelo jogador são precisas e consistentes. Dados de dispositivo permitem-lhes verificar quaisquer conexões entre diferentes contas. Também é útil para sinalizar dispositivos que demonstram atividades invulgares. Verificar endereços IP e geolocalização também é importante para a deteção de fraudes.

Dados comportamentais também mostram detalhes importantes sobre se há alterações invulgares no comportamento do jogador. A Soft2Bet enfatiza quaisquer padrões invulgares que sejam muito diferentes do comportamento padrão do jogador.

O valor vem de avaliar estes sinais em conjunto e identificar o contexto. Uma combinação de diferentes sinais de risco pode criar uma avaliação mais completa. Com base nisso, os módulos da Soft2Bet decidem o que deve acontecer a seguir para prevenir eventos semelhantes dentro da sua arquitetura.

De Pontuações de Risco Precisas a Decisões em Tempo Real

A delimitação de risco ajuda a identificar o próximo passo e a decisão mais apropriada em cada caso. Atividades de baixo risco podem ser aprovadas automaticamente. Atividades de risco médio podem ser escaladas para revisão, enquanto atividades de alto risco podem ser instantaneamente bloqueadas. Embora um alerta seja útil, nunca é suficiente para a prevenção de fraudes sozinho.

A pontuação de risco não leva a conclusões automáticas sobre a natureza maliciosa de uma conta. Apenas diferencia casos, dependendo da sua gravidade e complexidade. Nem todo alerta recebe o mesmo tratamento. Uma abordagem baseada no risco permite à Soft2Bet concentrar a atenção profissional nos casos que realmente exigem julgamento. Esta abordagem também deve ser adaptada às necessidades específicas e às políticas utilizadas.

Deteção Automatizada Apoia a Investigação

A Soft2Bet estabeleceu medidas de segurança abrangentes, nas quais diferentes equipas podem estar envolvidas dependendo do contexto do caso. Além da análise de jogadores sinalizados e de transações, a plataforma também garante um acompanhamento cuidadoso dos incidentes e trilhos de auditoria precisos.

A Soft2Bet realiza uma monitorização automatizada eficaz e encaminha os casos para revisões manuais quando são identificados determinados fundamentos. A plataforma não só automatizou a avaliação, como também garantiu uma gestão fiável dos casos. Esta abordagem permite à Soft2Bet diferenciar eficazmente alterações nas jornadas normais dos clientes de ações realmente suspeitas. Desta forma, a Soft2Bet garante melhores experiências aos clientes e o mesmo elevado nível de prevenção de fraude. Esta abordagem diferenciada também é eficaz para prevenir a sua exposição em todo o sistema e detetar mais cedo os respetivos sinais de escalonamento.

Abordagem Integrada da Soft2Bet para KYC, AML/CFT e Diferentes Controles

Estas funções frequentemente lidam com as mesmas informações, mas estão associadas a propósitos diferentes. Dentro da infraestrutura da Soft2Bet são separadas para melhor precisão. No entanto, os profissionais envolvidos podem facilmente revisar todas as informações associadas a cada função durante as suas investigações. Esta abordagem fornece um contexto mais amplo e torna a tomada de decisão mais eficaz.

O KYC (Know Your Customer) estabelece a primeira camada de proteção do jogador. Verifica a identidade do jogador e a credibilidade das informações fornecidas para esta verificação. Durante esta fase, a Soft2Bet verifica se um determinado cliente atende aos requisitos de onboarding. A plataforma também lança os seus controles quase instantaneamente para prevenir possíveis manipulações e abuso de conta. Os controles de AML (Anti-Money Laundering) e CFT (Countering the Financing of Terrorism) abordam atividades financeiras suspeitas. De facto, o seu propósito é identificar se determinada atividade vai além de manipulações de conta. Tanto o KYC quanto o AML são essenciais para uma deteção eficaz de fraudes. A Soft2Bet realiza pontuação de risco em tempo real e aplica certas regras dependendo do nível de risco identificado. As verificações reforçadas e checagens manuais são lançadas instantaneamente assim que certos fundamentos são revelados durante a monitorização de sinais de identidade, dispositivo e comportamento.

À medida que o contexto operacional muda, as regras e revisões também mudam. Neste caso, a Soft2Bet aplica uma abordagem adaptativa e abrangente à prevenção de fraudes. A monitorização de sinais de identidade, dispositivo e comportamento está intimamente ligada ao perfil mais amplo do jogador neste caso. Sinais de identidade, dispositivo e comportamento são considerados juntamente com pegadas digitais e histórico de atividade. Esta avaliação fornece uma imagem mais detalhada e ampla do que está a acontecer e quais ações são necessárias, se houver. Na Soft2Bet, a monitorização de sinais de identidade, dispositivo e comportamento e a prevenção de fraudes são sempre apoiadas por trilhas de auditoria e capacidades de relatório.

PAM e Controlos Eficazes

O PAM (Player Account Management) fornece o ambiente operacional onde diferentes sinais relacionados ao jogador são reunidos e avaliados. É importante para a deteção e prevenção de fraudes, pois permite aos operadores identificar o contexto mais amplo em vez de realizar verificações formais. Avaliar cada evento torna-se mais eficaz quando os operadores consideram diferentes tipos de dados da conta do jogador. Estes incluem transações do histórico da conta, atividades do jogador, KYC e outros eventos.

O PAM garante recolha e acesso centralizados de dados entre diferentes especialistas envolvidos. Fornece um background importante para o módulo anti-fraude. Esta abordagem torna todas as medidas de prevenção de fraudes e investigações mais eficazes. Desta forma, a Soft2Bet evita que quaisquer detalhes importantes sejam ignorados, sem pontos cegos no histórico do jogador e no perfil atual.

Explicabilidade, Falsos Positivos e Melhoria Contínua

A prevenção de fraudes verdadeiramente eficaz não deve basear-se apenas em bloqueios de utilizadores. Abrange uma lista mais ampla de aspetos: • fundamentos pelos quais um determinado evento foi sinalizado
• sinais aplicados
• evidências
• ações tomadas
• conclusões da análise

Além de avaliar um caso específico, esta informação também é usada para revisar as regras e adaptá-las às realidades modernas quando necessário. As trilhas de auditoria tornam todos estes aspetos explicáveis. Ajudam a minimizar e eliminar falsos positivos. Bloquear ações de clientes dentro da plataforma de forma demasiado ativa não serve propósitos racionais. Quando estes visam erroneamente clientes legítimos, os falsos positivos afetam conversões e retenção de utilizadores. Neste caso, a Soft2Bet adere a uma abordagem mais equilibrada, prevenindo quaisquer interrupções desnecessárias nas jornadas dos utilizadores.

A melhoria contínua é uma implicação importante. Agentes maliciosos frequentemente adaptam-se às medidas protetoras existentes. Os padrões de fraude e as tecnologias usadas para esse propósito também evoluem. Dados estes aspetos, a Soft2Bet adapta as suas tecnologias e regras para abordar os riscos emergentes em conformidade. Resultados de investigações, resultados de recursos e padrões emergentes podem ser usados para elaborar novas medidas de prevenção de fraudes. A Soft2Bet usa estas informações para atualizar as suas regras e limiares e garantir medidas de resposta mais eficazes.

A Prevenção de Fraudes é Parte de um Sistema Operacional Mais Amplo

Nas realidades dinâmicas modernas, a prevenção de fraudes só pode ser eficaz quando é organizada como parte do sistema operacional conectado. Embora esteja separada de outras funções essenciais, como KYC e AML, frequentemente avalia as mesmas informações, mas para propósitos diferentes. Todas as funções são lançadas dentro da infraestrutura unificada para garantir processamento centralizado de dados.

Esta abordagem ajuda a identificar um contexto mais amplo e melhorar a qualidade da deteção. Também previne a exposição a fraudes graças à monitorização em tempo real e à pontuação de risco. Assim que o nível de risco muda, a Soft2Bet sinaliza aos especialistas responsáveis a necessidade de uma revisão mais próxima.

A estratégia multi-sinal da plataforma ajuda a prevenir interrupções para jogadores legítimos. A Soft2Bet garante uma abordagem personalizada neste caso. A empresa aborda primeiro as condições de mercado. Também aplica as regras, modelos e limiares respetivos. A Soft2Bet  adere a uma prevenção de fraudes integrada que maximiza a eficácia e assegura a experiência do utilizador de clientes legítimos.

Siga-nos nas redes sociais